MI7EU.BET AML/KYC POLITIK
AML-Politik
(Geldwäschebekämpfung)
EINFÜHRUNG
Diese Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und zur Kenntnisnahme von Kunden (KYC), die für alle Mitarbeiter gilt, soll dazu beitragen, potenzielle Geldwäsche- oder Terrorismusfinanzierungsaktivitäten zu verhindern und aufzudecken. Das Unternehmen toleriert Geldwäsche, terroristische Aktivitäten und ähnliche Finanzdelikte nicht.
Mi7eu.bet wird aktiv verhindern, dass Kriminelle und Terroristen die Dienste des Unternehmens für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung missbrauchen.
Die Ziele dieser Politik sind:
Sicherstellung, dass das Unternehmen alle geltenden Gesetze, Vorschriften und Anforderungen der Aufsichtsbehörde des Unternehmens einhält;
Schutz des Unternehmens und seiner Mitarbeiter als Einzelpersonen vor Risiken, die mit der Verletzung von Gesetzen, Vorschriften und Anforderungen der Aufsichtsbehörden verbunden sind;
Wahrung des guten Rufs des Unternehmens im Falle einer möglichen Schädigung des Rufs aufgrund der Verwicklung in Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsaktivitäten;
Beitrag zum Kampf gegen Kriminalität und Terrorismus.
GELDWÄSCHEBEKÄMPFUNG
Unter Geldwäsche versteht man den Vorgang, bei dem der Anschein erweckt wird, dass Gelder, die aus kriminellen Aktivitäten stammen, aus einer rechtmäßigen Quelle stammen. Kriminelle versuchen, Geld zu waschen, indem sie die Quelle verschleiern und/oder die Form der Gelder ändern oder sie an einen Ort bringen, an dem sie weniger Aufmerksamkeit erregen.
Der Begriff Anti-Geldwäsche (AML) bezeichnet die gesetzlichen Kontrollen, die Finanzinstitute und andere beaufsichtigte Unternehmen verpflichten, Geldwäscheaktivitäten zu verhindern, aufzudecken und zu melden.
Ein wirksames AML-Programm erfordert eine Gerichtsbarkeit:
Die Geldwäsche unter Strafe zu stellen;
Die zuständigen Regulierungsbehörden und die Polizei mit Ermittlungsbefugnissen und -instrumenten auszustatten;
Sicherstellen, dass die Institute ihre Kunden identifizieren, risikobasierte Kontrollen einrichten, Aufzeichnungen führen und verdächtige Aktivitäten melden;
In der Lage sein, gegebenenfalls Informationen mit anderen Rechtsordnungen auszutauschen.
2. REGELUNG
Angestellte, die in der Remote-Glücksspielbranche tätig sind, sind verpflichtet, Informationen zu melden, die sie im Rahmen ihrer Tätigkeit erhalten:
- Wenn sie es wissen;
- Wenn sie den Verdacht haben;
- Wenn sie begründeten Anlass zu der Vermutung haben, dass eine Person an Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, einschließlich krimineller Ausgaben, beteiligt ist.
Diese Verpflichtungen werden zusammenfassend als Kenntnis- oder Verdachtsgründe bezeichnet. Die Behörden überwachen das Unternehmen, um sicherzustellen, dass es seinerseits durch stichhaltige Beweise nachweisen kann, dass eine Risikobewertung durchgeführt wird, bevor es Geschäftsbeziehungen mit Kunden eingeht, und dass eine angemessene Sorgfaltsprüfung der Kunden durchgeführt wird, um sicherzustellen, dass alle Kundentransaktionen entsprechend dem Risikoniveau durchgeführt werden.
In diesem Dokument haben wir die Maßnahmen definiert, die zur Überwachung der Risiken und der Notwendigkeit einer Erklärung über die Herkunft der Kundengelder in Situationen, die ein hohes Risiko darstellen und möglicherweise mit Geldwäsche verbunden sind, eingesetzt werden.
3. GRUNDSÄTZE DER AML-POLITIK
Unsere AML-Politik basiert auf Prinzipien und Praktiken:
Entwickeln wir Systeme und Kontrollen, die für unser Geschäft geeignet sind und die rechtlichen und regulatorischen Anforderungen erfüllen;
Bewerten wir mindestens einmal jährlich die mit unserer aktuellen Geschäftstätigkeit verbundenen AML-Risiken; anschließend verfolgen wir einen risikobasierten Ansatz, der flexibel, effizient, verhältnismäßig und kostengünstig ist;
Die Geschäftsleitung hat sich dazu verpflichtet und trägt die Verantwortung dafür;
Bewerten wir regelmäßig die Angemessenheit unserer Systeme und Kontrollen;
Führen wir gegebenenfalls Transaktionsaufzeichnungen, um den Anforderungen der Strafverfolgungsbehörden gerecht zu werden. Untersuchungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung;
Bieten wir allen relevanten Mitarbeitern eine Erstschulung und laufende Schulungen an.
4. RISIKOMANAGEMENT
Wir verfügen über Richtlinien und Verfahren zur Risikobewertung und zum Risikomanagement, wie sie in den Geldwäschereiverordnungen (die Verordnungen) vorgeschrieben sind. Dieser risikobasierte Ansatz umfasst eine Reihe von Einzelschritten, um zu ermitteln, wie die Risiken der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung, mit denen wir konfrontiert sind, am angemessensten gehandhabt und gemindert werden können:
Die für uns relevanten Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken zu identifizieren;
Entwickeln und implementieren wir Richtlinien und Verfahren, um diese bewerteten Risiken zu managen und abzuschwächen;
Die Wirksamkeit dieser Kontrollen zu überwachen und zu verbessern;
Aufzeichnen, was getan wurde und warum.
5. VERDÄCHTIGE AKTIVITÄTEN
Verdächtige Aktivitäten beziehen sich in diesem Fall auf verdächtige Transaktionen und Spielerprofile, Einzahlungsabweichungen und andere Abweichungen. Weitere konkrete Beispiele für die Identifizierung von Spielern, die eine Risikoüberwachung unserer Kunden durch unser Team erforderlich machen, und für die Durchführung einer Due-Diligence-Prüfung von Spielerprofilen können folgende Angaben erforderlich sein:
- Reisepass oder Personalausweis.
- Rechnung eines Versorgungsunternehmens.
- Kontoauszug.
- Jeder andere Identitätsnachweis.
Die verstärkten Sorgfaltsprüfungen hängen vom Profil der Akteure und dem Grad des Risikos ab, das sie für uns darstellen. Nur wenn wir einige oder eine Kombination der oben genannten Punkte festgestellt haben, werden wir den/die Kunden kennzeichnen und eine Risikoüberwachung durchführen. Dazu gehört die Überprüfung des Arbeitsplatzes des Kunden, des Wertes seiner Immobilie oder anderer Vermögenswerte, des Wohnorts des Kunden und die Überprüfung, ob die Kosten des Hauses im Vergleich zu den Ausgaben des Kunden logisch sind.
5.1 SAR-Meldungen über verdächtige Aktivitäten
Im Rahmen dieses Systems sind Berichte über verdächtige Aktivitäten (Suspicious Activity Reports - SARs) obligatorisch. Vor Ort stellt das Unternehmen sicher, dass jeder Mitarbeiter dem Risikomanagementteam Bericht erstattet, wenn er Grund zu der Annahme hat, dass eine Person oder ein Kunde in Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verwickelt ist, oder dies vermutet.
Die Übermittlung von Verdachtsmeldungen sollte vertraulich, diskret, handschriftlich und nicht per E-Mail erfolgen, um die Anonymität zu wahren.
Unter keinen Umständen sollte ein Mitarbeiter mit der Person oder den Personen, gegen die ermittelt wird, oder mit einer anderen Person Geldwäsche betreffende Angelegenheiten offenlegen oder besprechen. Die Weitergabe von Informationen (auch bekannt als „Tipping off“) ist strengstens untersagt und wird mit schwerwiegenden rechtlichen Konsequenzen geahndet.
Um sich selbst so sicher wie möglich zu halten, sollten Sie außerdem unter keinen Umständen irgendwelche Notizen auf Ihrem Konto hinterlassen, die auf einen Verdacht auf Geldwäsche hindeuten könnten.
5.2 Vorgehensweise bei der Durchführung der Arbeiten
Das Unternehmen überprüft die Ausgaben und Spiele der Spieler auf verdächtige Aktivitäten. Bevor Auszahlungen vorgenommen werden, werden die folgenden Verfahren durchgeführt:
- Die Einzahlungshistorie des Kunden wird überprüft, um sicherzustellen, dass keine verdächtigen Zahlungen auf das Konto des Kunden getätigt wurden. Die Häufigkeit und der Betrag der Einzahlungen werden überprüft, um sicherzustellen, dass sie innerhalb des normalen Bereichs für diesen Kunden liegen, basierend auf seiner Einzahlungshistorie und der Gesamthäufigkeit der Einzahlungen und dem Gesamtspektrum der Einzahlungen in unserem Netzwerk.
- Der Geldumsatz eines Kunden wird überprüft, um sicherzustellen, dass er Kasinospiele gespielt hat und das Unternehmen nicht als Mittel zum Geldumtausch benutzt.
-Wenn möglich, sollten Gelder immer auf die ursprüngliche Zahlungsmethode zurückerstattet werden, die der Spieler für die Einzahlung verwendet hat. Weitere Einzelheiten entnehmen Sie bitte den Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
- Auszahlungsvorgang.
Bei der Verifizierung eines Kundenkontos vor einer Auszahlung wird geprüft:
- Hat der Spieler irgendwelche Wetten platziert?
- Gehört die Zahlungsmethode dem Spieler und hat er sie zur Einzahlung auf sein Konto verwendet?
- Entsprechen die Transaktionen und Einsätze des Kunden den Erwartungen des Spielers?
5.3 RÜCKTRITTS- UND ERSTATTUNGSBEDINGUNGEN
5.3.1 Withdrawals:
Bei der Abhebung von Geldern hat das Unternehmen das Recht, vom Nutzer zusätzliche Informationen anzufordern, um die Identität des Nutzers und die Zugehörigkeit seines Kontos zur Abhebung zu bestätigen. Zum Beispiel hat das Unternehmen das Recht, ein Foto des Nutzers mit geöffnetem Reisepass gegen sein Gesicht (das Dokument muss lesbar sein) und ein Foto der Bankkarte von der Vorderseite (die 5 ersten und 4 letzten Ziffern, der Name des Inhabers und das Ablaufdatum müssen lesbar sein) und ähnliche Dokumente und Informationen zu verlangen. Der Nutzer muss die von der Gesellschaft angeforderten Unterlagen und Informationen innerhalb von 72 Stunden vorlegen, andernfalls wird der Abhebungsantrag nicht ausgeführt.
Wenn der Nutzer zum ersten Mal eine Abhebung vornimmt, kann die Überprüfung der Daten bis zu 72 Stunden dauern. Wenn der Nutzer sein Konto bereits verifiziert und Abhebungen vorgenommen hat, werden nachfolgende Abhebungen unverzüglich innerhalb von 24 Stunden bearbeitet, es sei denn, es liegen Umstände vor, die gemäß AML/CFT und/oder Gesetzgebung eine zusätzliche Überprüfung der Identität des Nutzers, des Besitzes der Bankkarte oder des Risikomanagements durch Analyse des Spielverhaltens erfordern. In solchen Fällen dauert die Überprüfung 72 Stunden ab dem Zeitpunkt, an dem der Nutzer alle angeforderten Dokumente und Informationen vorlegt.
Nach Erhalt eines Auszahlungsantrags hat das Unternehmen das Recht, nur die Zahlungsmethoden zur Verfügung zu stellen, mit deren Hilfe der Nutzer das Konto finanziert hat (individuell in Bezug auf den Nutzer oder für eine Gruppe von Nutzern (nach Währung, Wohnsitzland des Nutzers, Land oder anderen Kriterien).
Wenn das Konto durch verschiedene (kombinierte) Zahlungsmethoden (mit verschiedenen virtuellen Vermögenswerten und/oder Währungen zur gleichen Zeit) finanziert wird, erfolgt die Abhebung von Geldern in einem der virtuellen Vermögenswerte/Währungen, die zur Finanzierung des Kontos verwendet wurden, nach dem Ermessen des Unternehmens.
Abhebungslimits und -fristen können von der Gesellschaft bis zum Ende der Überprüfung der vom Nutzer erhaltenen Dokumente und Informationen verlängert werden, wenn der Verdacht auf unlauteres Verhalten des Nutzers besteht. In diesem Fall kann die Widerrufsfrist auf bis zu 30 Tage ab dem Datum verlängert werden, an dem der Nutzer die von der Gesellschaft angeforderten Unterlagen und Informatione.
5.3.2 Rückgaben:
Die Rückerstattung kann vom Nutzer ab dem Zeitpunkt der Gutschrift des Geldes auf seinem Konto beantragt werden. Für die Rückerstattung stellt der Nutzer einen Antrag auf Rückerstattung, den er per E-Mail an die Zahlungsabteilung sendet: Payment@Mi7eu.bet. Dem Antrag ist ein Foto des Nutzers mit geöffnetem Reisepass vor dem Hintergrund seines Gesichts (das Dokument muss lesbar sein) und ein Foto der Bankkarte auf der der Vorderseite (die ersten 5 und die letzten 4 Ziffern, der Name des Inhabers und das Ablaufdatum müssen lesbar sein) oder die vom Finanzinstitut beglaubigte Kontoverbindung mit der Bestätigung, dass das Konto dem des Nutzers. Legt der Nutzer nicht innerhalb von 72 Stunden nach Absendung des Erstattungsantrags alle für die Erstattung erforderlichen Unterlagen vor, so ist der Antrag unwirksam.
Die Überprüfung der Daten kann bis zu 72 Stunden dauern, es sei denn, es liegen Umstände vor, die durch AML und/oder das Gesetz festgelegt sind und eine zusätzliche Überprüfung der Identität des Nutzers, des Besitzes der Bankkarte oder auch des Risikomanagements erfordern.
In solchen Fällen dauert die Überprüfung 72 Stunden ab dem Zeitpunkt, an dem der Nutzer die angeforderten Dokumente und Informationen vorlegt. Gleichzeitig hat das Unternehmen das Recht, vom Nutzer zusätzliche Informationen über die Herkunft der Gelder zu verlangen, deren Rückgabe der Nutzer erklärt hat. Solche Informationen können vorgelegt werden in Form von:
einkommensbescheinigung: lohnzettel/Gehalt/Gehalt/Dividenden/Rente;
ein Bank-/Sparkontoauszug, aus dem der kontinuierliche Geldfluss aus einer identifizierbaren Quelle eindeutig hervorgeht;
ein Treuhanddokument, aus dem eindeutig hervorgeht, dass ein kontinuierlicher Anspruch auf die Mittel besteht;
eine datierte Bestätigung des Zuschusses/Vorteils, die dem Nutzer ausgestellt wurde.
ein Antrag auf Rückerstattung wird nach Abschluss der Überprüfung gestellt.
6. ARBEITNEHMER
6.1 Leitende Angestellte
Die Geschäftsleitung ist dieser Politik voll verpflichtet und für ihre Umsetzung verantwortlich. Die leitenden Angestellten sind sich ihrer persönlichen Haftung bewusst, wenn sie Verstöße im Rahmen dieser Richtlinie zulassen oder dulden oder wenn ein solcher Verstoß auf ihre Fahrlässigkeit zurückzuführen ist.
6.2 MLRO
Der benannte Money Laundering Reporting Officer (MLRO) ist für die Verdachtsmeldung in Bezug auf die Verhinderung und Aufdeckung von Geldwäsche, die Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung und unsere Verpflichtungen verantwortlich.
Der benannte MLRO ist verantwortlich für:
- Berichterstattung an die Geschäftsleitung über Aktivitäten zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT);
- Einholung von Informationen von Mitarbeitern;
- Und, falls erforderlich, die Erstellung dieser externen Berichte.
Der MLRO ist befugt, bei der Erfüllung seiner Aufgaben unabhängig zu handeln, und verfügt über ausreichende Ressourcen, um seine Aufgaben zu erfüllen.
6.3 Schulung des Personals
Alle Mitarbeiter werden über ihre Pflichten im Zusammenhang mit der Meldung von Geldwäsche geschult und kennen die Verfahren für die Weiterleitung verdächtiger Vorfälle an den MLRO. Im Rahmen dieses Prozesses werden die Mitarbeiter darauf hingewiesen, dass die persönliche Missachtung gesetzlicher Vorschriften, z. B. das Ignorieren der Tatsache, dass ein Kunde Erträge aus Straftaten ausgibt, zu strafrechtlicher oder aufsichtsrechtlicher Verfolgung führen kann.
Die betreffenden Mitarbeiter werden darin geschult, wie sie die Unternehmensrichtlinien und -verfahren zu befolgen haben:
Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD), einschließlich erhöhter Anforderungen für Hochrisikokunden, einschließlich PEPs;
Meldung verdächtiger Aktivitäten an einen benannten Verantwortlichen, gegebenenfalls Einholung einer entsprechenden Genehmigung für die Teilnahme an Glücksspielen, Glücksspielen und anderen Geschäftstransaktionen.
7. HOCHRISIKOLÄNDER
Hochrisikoländer sind Länder, die in den regelmäßig erscheinenden Veröffentlichungen der Financial Action Task Force als solche bezeichnet werden, oder zusätzlich Länder, die von der Gambling Commission als solche bezeichnet werden. Kunden, die in Hochrisikoländern registriert sind, unterliegen immer der EDD.
Spielern, die auf der FATF-Liste der Länder stehen, die eine Bedrohung für das internationale Finanzsystem darstellen, weil dort Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung in erheblichem Umfang betrieben wird, wie in den FATF-Veröffentlichungen angegeben, wird die Registrierung verweigert.
8. AUFZEICHNUNGSVERWALTUNG
Wir stellen sicher, dass ein Prüfpfad vorhanden ist, der bei Finanzermittlungen durch Strafverfolgungsbehörden hilfreich ist.
9. STRAFTATEN
Alle Mitarbeiter sind sich des Risikos bewusst, die folgenden Straftaten zu begehen:
Versäumnis, verdächtige Aktivitäten zu melden
Wenn ein Mitarbeiter seiner Pflicht nicht nachkommt, verdächtige Aktivitäten so schnell wie möglich an einen benannten Beamten zu melden, nachdem er Kenntnis von Informationen erhalten hat, die einen Verdacht begründen, kann er sich strafbar machen;
Sie können auch eine Straftat begehen, wenn sie Informationen darüber weitergeben, dass eine Verdachtsmeldung eingegangen ist, was die Ermittlungen beeinträchtigen könnte, oder wenn sie Informationen darüber weitergeben, dass eine Untersuchung über die Begehung einer Straftat im Gange ist, was die Ermittlungen beeinträchtigen könnte;
Begehen sie auch dann eine Straftat, wenn sie wissen oder vermuten, dass ein zuständiger Beamter gegen eine laufende oder geplante einschlägige Untersuchung vorgeht, und wenn sie für die Untersuchung relevante Dokumente fälschen, verbergen, vernichten oder beseitigen.
10. ÜBERPRÜFUNGSVERFAHREN FÜR NEUE MITARBEITER
Das Unternehmen verfügt über eine Reihe von Verfahren zur Überprüfung von Mitarbeitern, wenn diese eingestellt werden. Wir vergewissern uns, dass der Mitarbeiter nicht minderjährig ist, indem wir die Identität des Mitarbeiters überprüfen. Wir überprüfen auch alle zusätzlichen persönlichen oder Hintergrundinformationen.
11. SCHUTZ UNSERER ANLAGEN VOR
INTERNER KRIMINALITÄT UND MISSBRAUCH
Das Unternehmen ist sich der Tatsache bewusst, dass eine der wichtigsten Maßnahmen zur Betrugsbekämpfung darin besteht, zunächst zu ermitteln, wo sich die wertvollsten Vermögenswerte des Unternehmens befinden. Es wurden Verfahren und Kontrollen in die täglichen Abläufe des Unternehmens integriert, um die Wahrscheinlichkeit eines Missbrauchs der wichtigsten Vermögenswerte zu minimieren.
Unsere Serverausrüstung befindet sich in Curaçao, wo die notwendigen Maßnahmen zum Schutz der Ausrüstung getroffen wurden, z. B. Verfahren zur Besucherverwaltung, Feueralarm, Vernichtung vertraulicher Dokumente, verschlossene Schränke, Tests, Sicherheitsteam, usw. Das Unternehmen wendet ähnliche Maßnahmen auch in seinen Büros an.
12. SICHERSTELLUNG, DASS DIE UNTERNEHMEN MIT DENEN WIR ZUSAMMENARBEITEN
VERTRAUENSWÜRDIG UND SERIÖS SIND
Das Unternehmen fördert eine strenge Geschäfts- und Berufsethik auf allen Ebenen. Bei der Auswahl der Zulieferer berücksichtigen wir eine Reihe von
Kriterien:
Finanzielle Stärke (für langfristige Stabilität);
Einhaltung der gesetzlichen und behördlichen Vorschriften;
Engagement für ein umfassenderes Programm zur Unternehmensverantwortung;
Bereitschaft und Fähigkeit, Qualität und Wert zu liefern.
Alle neuen Lieferanten müssen ein strenges Genehmigungsverfahren durchlaufen, bei dem alle von ihnen vorgelegten Informationen überprüft werden.
Diese Informationen werden dann intern bewertet, um die mit dem Lieferanten verbundenen Risiken unter Berücksichtigung aller oben genannten Kriterien abzuwägen. Im Falle einer Ablehnung wird der Lieferant darüber informiert. Das Unternehmen stellt sicher, dass alle Organisationen, mit denen wir Verträge abschließen, die Compliance-Verpflichtungen verstehen.
13. INTERNE BUCHHALTUNG
Die folgenden Schlüsselprinzipien: Kenne deinen Kunden, interne Aufzeichnungen und Berichterstattung, stellen sicher, dass wir die Gesetze und Vorschriften einhalten.
Aufzeichnungen über alle Kundentransaktionen - unabhängig von ihrer Beziehung zu Zahlungen oder Glücksspielen - werden für einen Zeitraum aufbewahrt, der den Lizenzbedingungen entspricht, sobald die Transaktion stattgefunden hat;
Aufzeichnungen von Kundendaten - unabhängig von ihrem Wert oder ihrem offenen/gesperrten Status - werden für den gesamten Zeitraum gemäß den Lizenzbedingungen aufbewahrt, sobald die Beziehung zum Kunden beendet ist;
Aufzeichnungen über Geldwäscheuntersuchungen und Berichte über verdächtige Aktivitäten werden während des gesamten Zeitraums gemäß den Lizenzbedingungen aufbewahrt, sobald die Untersuchung abgeschlossen ist.
KYC-Politik
(Kenne deinen Kunden)
EINLEITUNG
Indem Sie den Bedingungen zustimmen, ermächtigen Sie uns, alle von uns oder von Dritten (einschließlich Aufsichtsbehörden) geforderten Überprüfungen durchzuführen, um Ihre Identität und Ihre Kontaktdaten zu überprüfen („Überprüfungen“). daten („Überprüfungen“). daten („Überprüfungen“).
Während solcher Überprüfungen können wir Sie daran hindern, Geld von Ihrem Konto abzuheben.
Sollten die von Ihnen gemachten Angaben unwahr, ungenau, irreführend sein, nicht mit Ihrer Identität übereinstimmen oder unvollständig sein, behalten wir uns das Recht vor, Ihr Konto sofort zu kündigen und/oder Sie von der Nutzung der Dienste auszuschließen, zusätzlich zu allen anderen Maßnahmen, die wir ergreifen können.
Wenn die Tatsache, dass Sie zu dem Zeitpunkt, an dem Sie Glücksspiele oder Spieltransaktionen getätigt haben, noch nicht volljährig waren, dann:
Wird Ihr Konto gesperrt;
Werden alle zu diesem Zeitpunkt getätigten Transaktionen ungültig und alle von Ihnen eingezahlten Beträge werden vollständig zurückerstattet;
Alle Gewinne, die Sie in dieser Zeit erzielt haben, verfallen und Sie müssen alle Gelder, die von Ihrem Konto abgehoben wurden, an uns zurückzahlen. Sollten sich Ihre persönlichen Daten ändern, sind Sie verpflichtet, uns dies mitzuteilen, indem Sie den Kundendienst kontaktieren.
Sollten sich Ihre persönlichen Daten ändern, müssen Sie uns dies mitteilen, indem Sie sich an den Support wenden.
ZWECK DER RICHTLINIE
Das Unternehmen verlangt eine Überprüfung des Nutzers seiner Dienste in den folgenden Situationen:
Verdacht auf Betrug, Geldwäsche, kriminelle Aktivitäten, etc;
Zweifel an der Echtheit der vorgelegten Dokumente;
Verstoß gegen die Nutzungsbedingungen der Dienstleistungen des Unternehmens;
Jede andere Situation, die das Unternehmen für angemessen hält.
Als Teil dieser Anfrage kann das Unternehmen einen Standardsatz von Identifikationsdaten und dokumenten sowie zusätzliche Dokumente verlangen.
Zu den minimalen und notwendigen Informationen, die vom Kunden (Spieler) bei der Registrierung auf der Plattform verlangt werden, gehören:
Vollständiger Name;
Geburtsdatum;
Staatsangehörigkeit;
Adresse des ständigen Wohnsitzes.
Die erforderlichen Dokumente sind:
Der aktuelle Reisepass / Personalausweis des Kunden;
Dokument, das die Adresse des ständigen Wohnsitzes des Kunden zum gegebenen Zeitpunkt bestätigt (Rechnung eines Versorgungsunternehmens, Kontoauszug usw.)
Zusätzliche Dokumente sind:
Zusätzlicher internationaler Ausweis (Führerschein, Militärausweis, etc.);
Foto des Nutzers mit geöffnetem Reisepass auf dem Hintergrund seines Gesichts (das Dokument muss lesbar sein)
Foto der Bankkarte auf der Vorderseite (die 5 ersten und 4 letzten Ziffern, der Name des Inhabers und das Ablaufdatum müssen lesbar sein).
Das Unternehmen kann den Nutzer auch auffordern, Dokumente über die Herkunft der Gelder vorzulegen. Dies ist wichtig, um sicherzustellen, dass der Nutzer die tatsächliche(n) Quelle(n) der Gelder nachweisen kann, die er für Wetten oder Spiele verwendet.
Diese Informationen können in folgender Form vorgelegt werden:
Verdienstnachweis: Lohnzettel/Gehalt/Dividenden/Rente;
ein Bank-/Sparkontoauszug, aus dem eindeutig ein ständiger Geldfluss aus einer identifizierbaren Quelle hervorgeht;
Treuhandvertrag, aus dem eindeutig hervorgeht, dass ein laufender Anspruch auf Gelder besteht;
Datierter Nachweis über die Gewährung einer Leistung an den Nutzer.
Der Nutzer ist verpflichtet, die von der Gesellschaft angeforderten Dokumente und Informationen innerhalb von 72 Stunden nach Erhalt der Anfrage von der Gesellschaft bereitzustellen.
Die Überprüfung der vom Benutzer zur Verfügung gestellten Dokumente und Informationen dauert 72 Stunden ab dem Zeitpunkt, an dem der Benutzer die angeforderten Dokumente und Informationen zur Verfügung stellt, außer in Fällen, in denen in Übereinstimmung mit den AML/CFT-Anforderungen und/oder der Gesetzgebung Umstände vorliegen, die eine zusätzliche Überprüfung der Identität des Benutzers, des Besitzes der Bankkarte oder des Risikomanagements erfordern.
Die vom Benutzer eingereichten Dokumente werden nicht genehmigt, weil:
Die Adresse/der Name auf den Dokumenten nicht mit dem Kontonamen/der Adresse übereinstimmt;
Unleserliche Dokumente oder Kopien;
Das Dokument unzulässig ist (z. B. wenn der Benutzer die Kopie eines Dokuments schickt, das nicht auf der Liste der zulässigen Dokumente für die Identitätsüberprüfung steht, oder die Kopie eines Postumschlags anstelle einer tatsächlichen Stromrechnung);
Alle anderen Gründe, die von Mitarbeitern oder Vertragspartnern des Unternehmens als angemessen erachtet werden.
Nach Prüfung der vorgelegten Dokumente trifft das Unternehmen seine Entscheidung in Übereinstimmung mit den Nutzungsbedingungen, der Datenschutzrichtlinie, der Website-Lizenzvereinbarung und den gesetzlichen Bestimmungen.
Mi7eu.bet hat das Recht, eine zusätzliche Überprüfung des Kunden durch einen Telefonanruf an die vom Kunden bei der Registrierung eines Kontos angegebene Nummer sowie eine Videoüberprüfung der Identität des Kunden vorzunehmen.
VERPFLICHTUNGEN
Sorgfaltspflicht (DD): Die Kunden des Unternehmens sollten einem Rückerstattungsverfahren unterzogen werden und Aufzeichnungen führen.
Doppelte/mehrere Konten: Viele Kunden möchten parallele Konten führen, um ihre Ausgaben für Glücksspiele zu teilen. Ungeachtet solcher Aktivitäten muss das Unternehmen verwandte Konten identifizieren, die möglicherweise derselben Person gehören oder von ihr kontrolliert werden. Das Unternehmen hat das Recht, zusätzliche Konten oder Konten eines bestimmten Spielers zu kündigen, die so erzielten Gewinne einzubehalten und Einzahlungen an den Kontoinhaber zurückzugeben.
Politisch exponierte Personen (PEP): Das Unternehmen ist verpflichtet, auf jeden Glücksspielversuch einer Person zu reagieren, die als politisch exponierte Person eingestuft wird, d. h. einer Person, die ein bedeutendes öffentliches Amt innehat (oder im vergangenen Jahr innehatte), Zugang zu öffentlichen Geldern hat oder eine einflussreiche Position innehat. Zu den PEPs gehören auch leicht identifizierbare Familienmitglieder und Partner dieser Personen. Es muss ein risikobasierter Ansatz angewandt werden, der auf dem Wert und dem Umfang des Glücksspiels sowie dem Standort eines solchen Kunden basiert.
Die Gesellschaft behält sich das alleinige Recht vor, im Falle eines Verstoßes gegen das KYC-Verfahren den Antrag eines Kunden einseitig abzulehnen und/oder weitere Dienstleistungen zu beenden, ohne dem Kunden gegenüber eine Erklärung abzugeben oder zu erläutern.
Version 1.4, vom 21.06.2024